銀行決定是否向你公司提供流動資金貸款、或承兌匯票授信，方法有很多，但其中之一，就是要根據(jù)你公司的財務(wù)報表，測算流動資金缺口。這是一項硬指標(biāo)。
新增流動資金貸款額度=營運資金量-借款人自有資金-現(xiàn)有流動資金貸款-其他渠道提供的營運資金。
其中：營運資金量=[上年銷售收入*（1-上年銷售利潤率）*（1+預(yù)計銷售收入年增長率）]/營運資金周轉(zhuǎn)次數(shù)。
營運資金周轉(zhuǎn)次數(shù)=360/（存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)+應(yīng)收帳款周轉(zhuǎn)天數(shù)-應(yīng)付帳款周轉(zhuǎn)天數(shù)+預(yù)付帳款周轉(zhuǎn)天數(shù)-預(yù)收帳款周轉(zhuǎn)天數(shù)）。
周轉(zhuǎn)天數(shù)=360/周轉(zhuǎn)次數(shù)。
向一般企業(yè)授信的額度，不超過銷售收入的50%。比如你公司想辦理1億元承兌授信，你的銷售收入不能低于2億元。
